---

مدير صرف العملات الأجنبية متعدد الحسابات Z-X-N
يقبل عمليات وكالة حسابات الصرف الأجنبي العالمية والاستثمارات والمعاملات
مساعدة المكاتب العائلية في إدارة الاستثمار المستقل

---



في تداول العملات الأجنبية، غالبًا ما يشترك المتداولون الذين يبدأون برأس مال صغير ويصبحون متداولين متفرغين في سمة مشتركة: يمكن تلخيص نجاحهم بعبارة "نصفها معجزة، ونصفها الآخر فائدة مركبة".

---

على وجه التحديد، يتبنى هؤلاء المتداولون عادةً استراتيجية جريئة نسبيًا في المراحل الأولى، معتمدين على الرافعة المالية العالية وفرص السوق المتاحة لتجميع رأس المال الأولي بسرعة - وهي عملية تنطوي على عنصر "معجزة" واضح، إذ تعتمد على فهم دقيق لإيقاع السوق وقدر من الحظ. مع ذلك، بمجرد تحقيقهم زيادة كبيرة في حجم رأس المال، يتغير منطق تداولهم جذريًا: من السعي وراء عوائد عالية قصيرة الأجل إلى التركيز على عوائد مستقرة طويلة الأجل، مع التأكيد على إدارة المخاطر، والتنفيذ المنضبط، وإدارة المراكز، والمشاركة فقط في فرص التداول ذات الميزة الواضحة، وتحقيق نمو مستمر للثروة من خلال تأثير الفائدة المركبة، وبالتالي اكتساب حرية التداول الحقيقية.
تجدر الإشارة إلى أنه في سوق الفوركس، لا جدوى من التركيز على معدل العائد فقط مع تجاهل حجم رأس المال. فالمتداولون ذوو رؤوس الأموال المختلفة يواجهون قيودًا واستراتيجيات متاحة ومستويات تحمل مخاطر متباينة بشكل كبير. عادةً لا تسعى الحسابات ذات رؤوس الأموال الكبيرة إلى تحقيق عوائد عالية فحسب، بل تُعطي الأولوية لتنويع الأصول واستقرار المحفظة الاستثمارية بشكل عام. ويمكنها تخفيف المخاطر من خلال استخدام أدوات واستراتيجيات متعددة، مما يقلل الاعتماد على تحركات السوق الفردية. في المقابل، تتمتع الحسابات ذات رؤوس الأموال الصغيرة بمساحة محدودة للتجربة والخطأ، وغالبًا ما تركز على أداة أو اثنتين فقط. ولا تعتمد أرباحها وخسائرها على المهارات الفنية فحسب، بل أيضًا على ما إذا كان السوق يتبع الاتجاه المتوقع، مما ينطوي على قدر أكبر من عدم اليقين. لذلك، في حين أن الاعتماد على الرافعة المالية العالية أو حتى زيادة المراكز بحثًا عن مكاسب سريعة قد يؤدي إلى زيادة سريعة في رأس المال الأولي، إلا أنه من الصعب تكرار ذلك بشكل مستدام. بمجرد أن يزداد رأس المال بشكل ملحوظ، ينبغي على المتداولين الالتزام بمبدأ "الثراء لمرة واحدة فقط"، والتحول استباقيًا إلى نموذج تداول منخفض الرافعة المالية، ومنخفض التردد، وعالي الربحية، مدفوعًا بالفائدة المركبة، لتحقيق مسيرة مهنية مستدامة في التداول على المدى الطويل مع التحكم الدقيق في الخسائر.

في تداول العملات الأجنبية، يحتاج المتداولون المتفرغون إلى فهم عميق لمبدأ أساسي: "الثراء لمرة واحدة فقط". لا ينفي هذا المفهوم إمكانية تحقيق ربحية مستمرة، ولكنه يؤكد على هشاشة تراكم الثروة ودوريته.

---

كثيرًا ما يدخل المستثمرون الجدد إلى السوق بحماسٍ شديد، متلهفين لمضاعفة رؤوس أموالهم عشرات المرات من خلال مراجعة دقيقة وتداول عالي التردد، ساعين وراء ما يُسمى بـ"أسطورة الثراء السريع". إلا أن هذه العقلية تتجاهل بسهولة مخاطر السوق وحدود القدرات الشخصية، مما يُمهد الطريق لخسائر فادحة أو حتى انهيار كامل للحساب.
يكمن المنطق الكامن وراء مقولة "الثراء مرة واحدة فقط" في أن فرص السوق الحقيقية في الحياة غالبًا ما تكون نادرة. فبعد تراكم ثروة كبيرة من خلال فهم شامل للاتجاهات والتوقيت وإدارة المخاطر، لم يعد السؤال هو كيفية مضاعفة هذه الثروة، بل كيفية حماية المكاسب الحالية. فالاقتصاد والأسواق دورية، والاتجاهات لا تدوم إلى الأبد. إذا قام المستثمر، بعد تراكم الثروة، بزيادة الرافعة المالية بشكل أعمى، أو استخدم رافعة مالية مفرطة، أو تداول بشكل متكرر، فإن خطأً واحدًا في التقدير أو فشلًا في إدارة المخاطر كفيلٌ بمحو جميع الأرباح السابقة.
لذا، ينبغي على المتداولين المتمرسين، بعد تحقيق فترة من الربحية، أن يدركوا بوضوح أن العوائد الزائدة لصفقة واحدة تعود في الغالب إلى ظروف السوق المواتية أكثر من كونها انعكاسًا مطلقًا للقدرة الشخصية. المهمة الأساسية في هذه المرحلة هي تثبيت الأرباح والتحكم في الخسائر، وليس السعي وراء مضاعفة الأرباح باستمرار. كثير من المتداولين يحققون أداءً استثنائيًا في البداية، ولكن بسبب ضعف التحكم في وقف الخسارة، أو الإفراط في استخدام الرافعة المالية، أو العوامل العاطفية، سرعان ما يخسرون جميع أرباحهم في حركة سوقية سلبية واحدة. غالبًا ما يتمتع المتداولون المحترفون بانضباط صارم في السحب، حيث يسحبون جزءًا من أرباحهم فورًا لتقليل مخاطر الحساب، مما يضمن، حتى في حال حدوث خسائر لاحقة، بقاء أمنهم المالي سليمًا.
في النهاية، يكمن مفتاح التداول المتفرغ المستدام في سلامة رأس المال والقدرة على الصمود. يجب أن يستند كل قرار تداول إلى مبدأ "عدم تفاقم الوضع". فقط من خلال العمل بثبات مع ضمان الحفاظ على رأس المال، يمكن للمرء أن يتجاوز دورات السوق ويبدأ مسيرة تداول متفرغ مستدامة. وإلا، فمهما كانت الأرباح قصيرة الأجل مغرية، فإن مصير "العودة إلى الفقر" حتمي.

في تداول العملات الأجنبية، يعاني المتداولون عادةً من خلل في طريقة تفكيرهم، ومن أبرز المخاطر التي تواجههم هي المفاهيم الخاطئة حول كيفية تعديل طريقة تفكيرهم خلال فترات الخسارة.

---

في الواقع، ينبغي أن تكون إدارة وتوجيه نفسية التداول خطوة أساسية واستباقية، بدلاً من السعي السلبي لتعديلها بعد وقوع الخسائر. يحتاج المتداولون إلى إعداد نفسي منهجي قبل وقوع الخسائر، حتى قبل فتح أي صفقة، وبالتالي بناء دفاع نفسي قوي.
من منظور العوامل المؤدية إلى عدم التوازن النفسي، تشمل العوامل الخارجية بشكل رئيسي المعتقدات والقيم الشخصية، والتناقض بين ضغط التداول وتوقعات الربح، وانتقال عدوى معنويات السوق. وتبرز مشكلة عدم التوازن النفسي بشكل أكبر لدى المبتدئين في تداول العملات الأجنبية. غالبًا ما تفتقر هذه المجموعة إلى الخبرة الكافية في التداول والتدريب العملي، ويقتصر فهمهم على تقنيات التداول الأساسية، ويفتقرون إلى فهم عميق لأهمية بناء منطق التداول، وتطوير أنظمة التداول، واستراتيجيات إدارة رأس المال، والتحكم النفسي. لم يطوروا فلسفة تداول ناضجة، مما يجعل حالتهم النفسية تتقلب بشدة مع ربح وخسارة صفقة واحدة، ويصعب عليهم الحفاظ على الموضوعية والاستقرار في قرارات التداول.
في الوقت نفسه، يكمن جوهر خوف المتداولين في تداول العملات الأجنبية في رهبتهم وقلقهم من المجهول. في الأساس، تنبع مخاوف البشرية الأولى من عدم اليقين بشأن المجهول، ويتجلى هذا عدم اليقين بشكل خاص في تداول العملات الأجنبية. غالبًا ما ينشأ الشعور بفقدان السيطرة في التداول من الخوف. على سبيل المثال، ينبع تردد المتداولين المتكرر بشأن وتيرة صفقاتهم وتوقيت نقاط الدخول والخروج من مخاوفهم بشأن عدم اليقين بشأن اتجاهات السوق ونتائج التداول. عدم اليقين نفسه حقيقة موضوعية تتخلل جميع جوانب الحياة والتداول المالي، ولا يمكن القضاء عليها تمامًا.
للتغلب على حالة عدم اليقين هذه في تداول العملات الأجنبية، يحتاج المتداولون إلى تنمية إيمان راسخ باليقين النسبي. ينبغي عليهم الاعتماد على نظام التداول الذي طوروه بأنفسهم لإجراء عمليات تداول عملية متكررة. تُظهر ممارسة التداول على المدى الطويل أنه على الرغم من أن الصفقات الفردية تنطوي حتمًا على تقلبات في الربح والخسارة، فإن سلوك التداول الذي يتوافق مع منطق نظام التداول يحقق ربحًا شبه مؤكد. تُعد خسارة صفقة واحدة في جوهرها تكلفة معقولة للتجربة والخطأ في سبيل تحقيق الربحية على المدى الطويل. بمجرد فهم هذا المنطق الأساسي، يستطيع المتداولون تجنب تأثير الخوف والحفاظ على عقلية تداول عقلانية.

في مجال تداول العملات الأجنبية ثنائي الاتجاه، غالبًا ما يواجه مستثمرو العملات الأجنبية لعبة خاسرة.

---

بالنسبة للمبتدئين، تُعد عملية التعلم والربح بمثابة "دفع رسوم السوق" - سواء كان المتداول مبتدئًا أو خبيرًا متمرسًا، فإن الخسائر أمر لا مفر منه في عملية استكشاف السوق والتكيف معه. عند تحليل الرسوم البيانية التاريخية، يميل المبتدئون إلى الاعتقاد الخاطئ بأن النظر إلى الرسوم البيانية من اليمين إلى اليسار يُسهّل تحديد القمم والقيعان ونقاط التحول السابقة، مما يدفعهم إلى الاعتقاد بإمكانية التنبؤ باتجاهات السوق من خلال إتقان تقنيات ومؤشرات تداول معينة، وكأن التداول لعبة مضمونة الربح. إلا أن التداول الحقيقي يسير من اليسار إلى اليمين، وهو مليء بالمجهول والشكوك. يكمن التحدي الحقيقي في تقبّل الطبيعة غير المتوقعة للسوق وإدراك أن التداول عملية مستمرة من التجربة والخطأ.
في سيناريوهات التداول المختلفة، قد يتبنى المتداولون فلسفتين مختلفتين جذريًا: فلسفة لعبة الرابحين التي تسعى إلى التداول دون خسائر، محاولةً فهم تحركات السوق بدقة من خلال المعرفة المكتسبة؛ بينما تؤكد فلسفة لعبة الخاسرين على تقبّل عدم اليقين وقيود السوق، وإدراك استحالة التحكم في جميع تغيرات الاتجاه، والالتزام بمبدأ الخسائر الصغيرة والأرباح الكبيرة. يكمن سر تحقيق الربحية المستمرة في تبني استراتيجية ربحية تعتمد على تقليل الخسائر، بحيث يتجاوز عدد الصفقات الرابحة عدد الصفقات الخاسرة، بدلاً من التركيز على نسبة ربح إلى خسارة ثابتة. علاوة على ذلك، تُعدّ الحواجز النفسية، كصعوبة تقبّل الخسائر، جوانب بالغة الأهمية يجب على المتداولين التغلب عليها، إذ إنّ من يتقنون تقبّل الخسائر هم الأكثر ترجيحاً للنجاح في سوق الفوركس.
إنّ الفهم العميق لجوهر تداول الفوركس لا يقتصر على تعلّم التحليل الفني فحسب، بل يتطلب أيضاً تغييراً في طريقة التفكير. وهذا يشمل تعديل طريقة التفكير مع تقلبات أسعار السوق، وإدراك أنّ أي فرصة تبدو مؤكدة هي في الواقع مخاطرة محتملة، لأنّها لعبة محصلتها صفر. وأفضل طريقة لإدارة المخاطر هي تقبّلها والاستعداد لتحمّل مخاطر محدودة، بدلاً من التسرّع في حساب الأرباح المحتملة بعد فتح الصفقة. هذه العقلية تُسهم في بناء عادات تداول سليمة، مما يؤدي إلى عوائد استثمارية أكثر استقراراً على المدى الطويل.

إنّ سعي المتداولين المبتدئين في سوق الفوركس نحو التبسيط الأعمى لن يُجدي نفعًا.

---

في سوق الفوركس، غالبًا ما يواجه المتداولون المبتدئون، الذين يفتقرون إلى الخبرة الكافية في التداول المباشر، صعوبةً في تطوير منطق تداول ناضج ومُجرَّب في السوق. وبدون منطق تداول واضح وعملي، يصبح ما يُسمى "تبسيط التداول" بلا معنى. إنّ السعي الأعمى نحو التبسيط غير مُجدٍ، ومن غير المرجح أن يُؤدي إلى ربحية مُستدامة في سوق الفوركس.
في تداول الفوركس، غالبًا ما تُبسّط أنظمة المتداولين ذوي الخبرة أنظمتهم تدريجيًا، حتى يعتمدوا في النهاية على متوسط ​​متحرك واحد فقط لاتخاذ قرارات التداول. هذا هو الإجماع السائد في سوق الفوركس، وهو هدف طويل الأجل للعديد من المتداولين. ومع ذلك، من الضروري توضيح أن هذا التبسيط لا يُشير إلى المتوسط ​​المتحرك نفسه، ولا يعني أن متوسطًا متحركًا واحدًا يُمكنه التنبؤ بجميع تحركات سوق الفوركس أو اقتناص جميع فرص التداول. يعتقد بعض المتداولين في السوق خطأً أن "التداول يصبح أبسط مع مرور الوقت، ويقتصر في النهاية على استخدام متوسط ​​متحرك واحد". في الواقع، لا يكمن جوهر التبسيط في المؤشر نفسه. إن تحقيق أرباح ثابتة باستخدام متوسط ​​متحرك واحد لا يتعلق بتنفيذ صفقات شراء أو بيع آلية بناءً على تقلبات مُعامل مُحدد كالمتوسط ​​المتحرك لـ 60 يومًا، ولا يتعلق أيضًا بقدرة المتوسط ​​المتحرك على التنبؤ بشكل سحري. تكمن قيمته الأساسية في قدرة المتوسط ​​المتحرك على عكس منطق التداول المُعتمد بدقة، وتحديد نطاق الربح المُخطط له بوضوح. أما تقلبات السوق خارج نطاق نظام المتوسط ​​المتحرك فهي خارج نطاق منطق المتداول، وليست فرصًا تجارية يحتاج المتداول إلى اقتناصها؛ لذا، لا تتطلب اهتمامًا مُفرطًا.
في تداول العملات الأجنبية ثنائي الاتجاه، يحقق المتداولون تبسيطًا في التداول بشكل أساسي بفضل تحسينات في بُعدين رئيسيين. من منظور دورة التداول، مع تراكم الخبرة العملية لدى المتداولين وتطوير فهمهم للسوق باستمرار، تطول دورات تداولهم تدريجيًا. يتحول التركيز من المكاسب المضاربية قصيرة الأجل إلى جني الأرباح من التقلبات الدورية متوسطة وطويلة الأجل، مثل دورات الاقتصاد الكلي، ودورات الصناعة، ودورات المخزون العالمي. بالمقارنة مع التداول قصير الأجل، ورغم أن الأطر الزمنية اليومية وما فوقها توفر فرص تداول أقل، إلا أنها تتيح فترات احتفاظ أطول ووقت انتظار أطول. هذا يُغني عن الحاجة إلى اتخاذ قرارات متكررة بناءً على تقلبات السوق قصيرة الأجل غير ذات صلة، وبالتالي... يجعل منطق الدخول والخروج أبسط وأكثر كفاءة. من منظور منطق التداول، مع ازدياد خبرة المتداولين، يواجهون المزيد من التحيزات المعرفية والمزالق التشغيلية في السوق. يتطور منطق التداول لديهم باستمرار ويُحسّن، ليصبح أكثر وضوحًا ودقة. قبل فتح أي صفقة، يمكنهم تحديد نوع اتجاه السوق وإمكانية الربح التي يخططون لجنيها بدقة، مع تحديد شروط وقف الخسارة بوضوح في حال تجاوزت تحركات السوق التوقعات. أثناء التداول، يتحكمون بشكل كامل في تنفيذ الدخول والخروج، تاركين الربح أو الخسارة النهائي لمنطق التداول المُعتمد واحتمالات السوق، دون أن تتأثر سلبًا بالعواطف المعقدة أو ضجيج السوق غير ذي الصلة.
تجدر الإشارة إلى أنه في تداول العملات الأجنبية ثنائي الاتجاه، يجد المتداولون المبتدئون صعوبة في تبسيط استراتيجياتهم بسرعة. وهذا خطأ شائع يقع فيه معظم المبتدئين. يتوق الكثير منهم إلى النجاح، ويأملون في تغطية جميع ظروف السوق والربح من جميع التقلبات باستخدام أبسط تقنيات التداول. هذا التصور بحد ذاته خاطئ تمامًا. فبالنسبة للمبتدئين الذين يفتقرون إلى الخبرة الكافية في التداول والمنطق السليم، فإن "التبسيط" دون أساس منطقي ليس إلا سرابًا لا طائل منه، ويفتقر إلى التطبيق العملي. فقط من خلال اكتساب خبرة عملية كافية وبناء منطق تداول واضح، يمكن للمرء أن ينتقل تدريجيًا نحو مرحلة النضج في تبسيط التداول.

---

• 
• 

---

008613711580480

008613711580480

008613711580480

z.x.n@139.com

Mr. Z-X-N

China·Guangzhou

---